Инвестиционные портфели для сохранения и роста капитала или для получения пассивного дохода в долларах

Созданы для разных профилей риска и ожиданий по доходности
Для кого наши портфели?
Если честно - для всех, но давайте разберемся
У вас нет опыта
Вас не устраивают низкие ставки по банковским вкладам, вы хотите получать больше, но боитесь ошибок, поэтому продолжаете хранить все на вкладах с низкой доходностью.
Вы копите на пенсию или образование детям
Копить на вкладах или наличными — убыточно. Каждый год инфляция съедает часть ваших денег. Инвестиции в акции — приоритетный вариант для достижения долгосрочных целей.
Вам нужен пассивный доход
Долгое время вы работали на капитал, а теперь хотите, чтобы капитал работал на вас и приносил стабильный пассивный доход, а вы могли не работать и посвящать свое время действительно важным делам.
Кто формирует портфели?
Немного про нас и почему мы считаем, что будем вам полезны.
Михаил Городилов
Аналитик, финансовый журналист
С 2014 года на фондовом рынке. Выпускник факультета журналистики Томского госуниверситета и University College London, Великобритания, магистратура по программе «Экономика и бизнес». Автор аналитических исследований по фондовому рынку и реальному сектору экономики. В 2018 году за месяц заработал 60% на акциях канадских «экологов» еще до того, как это стало мейнстримом. Среднегодовая доходность инвестиций за 5 лет 20% годовых. Автор в «Тинькофф Журнале»
Роман Романович
Инвестор, финансовый консультант
С 2007 года на фондовом рынке. Аттестованный специалист Федеральной службы по финансовым рынкам по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами. Сертифицированный независимый финансовый советник и консультант Министерства финансов России по финансовой грамотности. Автор блогов в Telegram и Дзен по инвестициям и личным финансам. Среднегодовая доходность инвестиций за 5 лет 18% годовых.
Как мы делаем портфели?
Любая идея для нас — большое исследование. Мы копаем настолько глубоко, насколько можем добраться.
1
Сбор информации
Каждый день уделяем 4 часа на чтение новостей и аналитики. Мы покупаем платную аналитику и исследования на $ 3000 в год, это позволяет нам быть на шаг впереди большинства
2
Рождение гипотезы
Найдя для себя информацию, которая может стать ростком новой идеи, мы проверяем ее на жизнеспособность. Погружаемся в анализ сектора и досконально изучаем его перспективы и риски.
3
Подбор активов
Если мы понимаем, что идея будет жить, идем еще дальше и начинаем изучение компаний — отчетности, новостей, корпоративной культуры, конкурентов — всего, что может повлиять на котировки акций.
4
Публикация
Проверив все на несколько раз, мы оформляем готовую идею с подробным описанием, ссылками на первоисточники, аргументами «за» и «против». После этого идея отправляется на исполнение.
Описание портфелей
Ознакомьтесь с кратким описанием портфелей, чтобы понять, какой из них подойдет вам больше
Портфель № 1: «Четвёртая промышленная революция»
Сроки инвестирования: от 5 лет.

Минимальная сумма: её нет, поскольку можно увеличивать объём инвестиций. Главное — нужно соблюдать распределение активов.

Уровень риска: 5/10

Суть: эмитенты из наиболее перспективных отраслей и секторов, которые по нашим прогнозам будут расти лучше биржевых индексов и других видов активов: финансовые технологии (далее «финтех»); облачные вычисления (далее — «облака»); создатели программного обеспечения (ПО) и решений в сфере кибер-безопасности (далее «кибер-безопасность»); производители оборудования и программных решений в области автоматизации и оптимизации труда (далее — «роботы»); производители медицинского оборудования (далее — «медоборудование»); производители видеоигр и иных видов электронных медиа-развлечений (далее — «игры»); производители БПЛА, то есть беспилотных летательных аппаратов (далее — «дроны»).

Ключевое их отличие от каких-нибудь электрокаров или 3D-печати состоит в том, что их продукты и решения представлены на уже сформировавшемся рынке; технологии, которые они используют, не являются сырыми; это функционирующие успешные бизнесы.

Триумф этих секторов — уже дело предрешенное. Хорошим сравнением будет, скажем, автомобилестроение в конце 1900-х гг. или персональные компьютеры в начале 1980-х гг.: широкое распространение этих технологий уже происходит и естественным путём их не остановить. Говоря о реальных рисках, наверное, главным и единственным является риск технологического и цивилизационного коллапса (например, в результате вспышки на солнце или термоядерной войны), но это такой риск, который предсказать невозможно (а если он реализуется, то судьба наших биржевых вложений будет занимать не первое место в нашем списке забот). Если оставить в стороне такие риски, то получается что наши эмитенты, так сказать, «на правильной стороне истории». Отсюда и название — это всё не очередная пустышка для венчурных инвесторов с бездонными карманами, а завтрашний день мировой экономики.
Портфель № 2: «Инвестиции в будущее»
Сроки инвестирования: около 5 лет.

Минимальная сумма: её нет, но всё же будет правильнее начать в диапазоне от $ 5 тыс. до $ 10 тыс.

Уровень риска: 8/10

Суть: эмитенты, являющиеся основными поставщиками технологических услуг и товаров на рынках, где ещё присутствует большой потенциал для роста. Там очень разношерстный набор эмитентов: редкоземельные ископаемые, высокотехнологичные стартапы, технологии аддитивного производства, ИТ и телекоммуникации в развивающихся странах, интегрированные программные системы, машинное обучение и даже генетические исследования.

Словом, потенциально это весьма многообещающие предприятия, в случае которых возможен как огромный рост, так и сокрушительный провал — отсюда очень большой уровень риска, который мы указали. Венчурные инвесторы вкладывают в эти отрасли огромные деньги, но в какой из них будет выхлоп и когда — сказать невозможно.

Этот портфель достаточно разнороден по составу эмитентов и в нём нет такой «синхронизации» и спайки между секторами и эмитентами как в портфеле «Четвёртая промышленная революция». Однако, связь всё же имеется на менее очевидном уровне: во всех этих эмитентов вкладывают деньги инвесторы определённой категории — люди, надеющиеся заработать крупные деньги, инвестировав их в «многообещающие предприятия». При этом, состав этой группы так же разнообразен, как и набор эмитентов в этом портфеле: там есть и независимые венчурные инвесторы, и крупные банки, да и крепко стоящие на ногах настоящие технологические бизнесы вроде Microsoft. Интерес последних заключается в том, чтобы путём «тыка» найти перспективные предприятия и выкупить всю их интеллектуальную собственность за миллионы долларов (что гораздо дешевле, чем потом выкупать их за миллиарды на бирже или уже в качестве состоявшейся частной компании). Собственно, поэтому у ряда «перспективных динамично развивающихся компаний» набор инвесторов часто один и тот же. Например, у таких разных компаний как Tesla и Square до сих пор среди крупных миноритариев можно найти те же банки, фонды и частные компании, что и у многих других технологических бизнесов, еще находящихся на ранней стадии стартапа.
Портфель № 3: «Рантье»
Сроки инвестирования: около 6 лет

Минимальная сумма: от $ 20 тыс.

Уровень риска: 3/10

Суть: в отличие от других портфелей, эмитенты в этой подборке объединены не по сектору, а по «профессиональному признаку» — все они дают держателям бумаг постоянный доход.

Портфель состоит из двух частей: облигации, дающие фиксированный доход в виде купонов, и акции, выплачивающие дивиденды. В качестве альтернативы этим инструментам могут быть использованы ETF на облигации и дивидендные акции.

В случае дивидендных идей по акциям вся релевантная информация изложена в списке эмитентов (там действительно нечего добавить).

А вот что касается облигаций, то здесь мы дадим сводку по финансовому здоровью каждой компании-эмитента, облигации которой будем рекомендовать.

Главными критериями при отборе каждой облигации для нас был уровень финансовой обеспеченности и перспективность бизнеса, достаточные для того чтобы компания могла протянуть до срока погашения самой облигации — а всё, что происходит после погашения нас волнует куда меньше.

Теперь о ценах
Если покупать сразу все, выйдет дешевле
Четвертая промышленная революция
Риск: 5/10
9 900
Компании, стоящие в авангарде новой экономики: финтех, облачные технологии, кибербезопасность, роботы и автоматизация, беспилотники, игровая индустрия и медицинское оборудование.
Оплатить
Инвестиции в будущее
Риск: 8/10
9 900
В этом портфеле собраны эмитенты, работающие в потенциально прорывных и доходных, но при этом весьма рискованных областях, например, биотехнологии и искусственный интеллект.
Оплатить
Рантье
Риск: 3/10
9 900
Этот портфель состоит из акций «дивидендных аристократов» и облигаций инвестиционного рейтинга. Главная задача портфеля — получать стабильный поток платежей от купонов и дивидендов.
Оплатить
Контакты
Задайте оставшиеся вопросы, заполнив форму ниже или напишите нам удобным способом
+7(952)800-0018
info@romanfinance.ru
Нажимая кнопку «Отправить», вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных
Click to order
Total: 
Имя и Фамилия
Email
Телефон